רוב האנשים מנהלים את החיים הכלכליים שלהם מתוך שגרה. משכורת נכנסת, חיובים יוצאים, חיסכון בצד. הבעיה מתחילה כשאותה שגרה נקטעת בפתאומיות בעקבות מחלה, תאונה, אובדן כושר עבודה או אפילו פיטורים. ברגעים האלו מתברר האם היה תכנון פיננסי אמיתי או רק ניהול שוטף. כולנו יודעים ומכירים שתכנון פיננסי נכון נועד לשפר את העתיד הרחוק, אבל תכנון נכון ומקצועי יכול להגן על רמת החיים שלך ברגעי משבר. למה חיסכון חודשי לבדו לא מספיק ניקח דוגמא - אדם חוסך באופן קבוע כ-20%-25% אחוז מההכנסה החודשית. על ה

שחרור מקבע הוא רגע משמעותי. ביום אחד עוברים ממערכת שמנהלת עבורך כמעט הכל לעולם אזרחי שבו האחריות הכלכלית עוברת אליך. הבעיה היא, שרוב המשתחררים עושים את המעבר הזה מבלי להבין אילו קופות וביטוחים יש להם, מה ממשיך באופן אוטומטי ומה מחייב טיפול מיידי. דווקא בתקופה כזאת, החלטות קטנות (לכאורה) יכולות להשפיע על הכיסוי הביטוחי, על החיסכון העתידי ועל כסף אמיתי שיכול ללכת לאיבוד אם לא מטפלים בו בזמן. פנסיה – לא לנתק בלי להבין עם השחרור מצה"ל, קרן הפנסיה לא נעצרת מעצמה, אבל הכיסויים הביט

לידת ילד/ה זה דבר מרגש מאוד, אבל גם נקודת זמן קריטית לקבלת החלטות כלכליות. הבחירות שנעשות בשנים הראשונות לחיי הילד משפיעות בצורה דרמטית על הביטחון הכלכלי שלו בעתיד, לעיתים הרבה יותר מהחלטות שיתקבלו בגיל מבוגר יותר. תכנון נכון כבר מההתחלה מאפשר לא רק לחסוך כסף, אלא לבנות מעטפת הגנה שמלווה את הילד לאורך כל שלבי החיים. חיסכון לכל ילד – לא להשאיר כסף על השולחן תוכנית "חיסכון לכל ילד" היא תוכנית מטעם המדינה, במסגרתה ביטוח לאומי מפקיד לכל ילד עד גיל 18 הפקדה חודשית על סך 57 ש״ח (נכ